Politique AML
Politique de lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) de Meta AI Technologies LTD
Référence à “la Société”: Aux fins du présent document, “la Société” désignera Meta AI Technologies LTD.
Introduction
Cette Politique de lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) est rigoureusement établie par la Société afin de réduire et prévenir les risques liés à l’implication dans des activités illégales, notamment le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, la fraude et autres crimes financiers. Cette politique met en avant notre engagement indéfectible à respecter les normes juridiques et éthiques au sein de l’écosystème financier.
Déclaration de politique
La Société s’engage pleinement à respecter tous les mandats légaux et réglementaires internationaux et locaux concernant les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent. Notre objectif principal est de garantir que nos services ne soient pas utilisés comme véhicules pour le blanchiment d’argent, la fraude ou toute activité financière illicite. Nous nous consacrons à la mise en place de mesures efficaces pour l’identification, la prévention et la dénonciation des malversations financières.
Officier de conformité
La Société a nommé un Officier de conformité dédié qui a la responsabilité cruciale de la mise en œuvre globale et de l’application rigoureuse de la politique de LAB. Ses responsabilités clés comprennent:
- Garantir la conformité de la Société avec toutes les obligations de LAB par un suivi diligent.
- Faciliter la communication et dispenser une formation personnalisée sur la LAB aux employés, reflétant leurs rôles organisationnels spécifiques.
- Développer, superviser et améliorer continuellement les contrôles internes, les procédures et les mécanismes pour renforcer la conformité à la LAB.
- Effectuer des révisions périodiques des politiques et procédures de LAB pour les adapter aux normes légales, réglementaires et de bonnes pratiques évolutives.
Programme d'identification des clients (PIC)
Conformément aux exigences du “Connaissez Votre Client” (KYC), la Société mettra en œuvre un solide Programme d’identification des clients visant à:
- Authentifier l’identité de nos clients à l’aide de sources fiables et indépendantes.
- Réaliser des évaluations des risques et des vérifications diligentes pour vérifier la légitimité des activités des clients, en accord avec les informations fournies.
- Mettre en œuvre une diligence accrue pour les individus à haut risque, tels que les personnes politiquement exposées (PPE), pour se prémunir contre l’abus de nos offres.
- Conserver de manière sécurisée et mettre à jour régulièrement les données d’identification des clients et les dossiers de vérification diligente.
Obligations de déclaration
En respectant les exigences légales, la Société s’engage à signaler rapidement toute activité ou transaction suspecte suggérant du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme, ou toute autre conduite illégale aux autorités compétentes. Cela englobe:
- Les transactions dépourvues d’un but économique ou légal clair.
- Les activités liées à des juridictions ou nations à haut risque ne respectant pas les normes de LAB.
- Les indications d’évasion fiscale, de manipulation du marché ou de tout comportement frauduleux.
Formation et sensibilisation
Reconnaissant le rôle essentiel de la formation continue et de la sensibilisation dans la culture de la conformité, la Société va:
- Fournir régulièrement une formation sur la LAB spécifique aux rôles à tous les employés pour garantir leur préparation à identifier et gérer les incidents potentiels de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
- Mettre à jour le contenu de la formation pour refléter les nouvelles législations en matière de LAB, les changements réglementaires et les méthodologies émergentes en matière de criminalité financière.
Conservation des enregistrements
Conformément aux cadres légaux et réglementaires, la Société conservera des dossiers détaillés de tous les détails d’identification des clients, des données de transaction, des dossiers de compte et des communications commerciales pour une période légalement obligatoire. Ces enregistrements seront:
- Stockés avec la plus grande confidentialité et protégés contre tout accès non autorisé.
- Organisés de manière à être facilement consultables et inspectés par les autorités autorisées lorsque nécessaire.
Examen et surveillance
La politique et les procédures de LAB de la Société seront soumises à une évaluation et une surveillance continues afin de garantir leur efficacité et leur conformité aux normes légales et réglementaires actuelles. Sous la direction de l’Officier de conformité et de la direction générale, cela impliquera:
- Des audits réguliers pour évaluer l’adéquation des processus de conformité à la LAB.
- La correction prompte de toute lacune détectée dans les contrôles de LAB.
- Des ajustements à la stratégie de LAB en réponse aux nouveaux risques, aux législations et aux avis réglementaires.
Cette politique est une directive obligatoire pour tous les employés, cadres et affiliés de Meta AI Technologies LTD, symbolisant notre engagement collectif à maintenir les plus hauts niveaux d’intégrité et de conformité dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
